國金寶是由上海銀河惠理金融信息服務(wù)有限公司推出的******服務(wù)平臺，也是上海銀河惠理金融信息服務(wù)有限公司旗下的一款移動互聯(lián)網(wǎng)金融***產(chǎn)品。近日，有消息指出國金寶涉嫌違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，并且注冊空殼公司大規(guī)模借款或涉嫌非法集資。

近日，有媒體報道，上海銀河惠理金融信息服務(wù)有限公司旗下“國金寶”網(wǎng)貸平臺，存在關(guān)聯(lián)交易等違規(guī)情況。依據(jù)記者深入調(diào)查后顯示，國金寶平臺關(guān)聯(lián)交易只是表象，其融資項目還涉嫌虛構(gòu)，有部分借款企業(yè)并未實際經(jīng)營，疑為其代理注冊的空殼公司。

目前，雖不能確認空殼公司與上海銀河惠理金融信息服務(wù)有限公司存在直接或間接的“裙帶”關(guān)系，但無論是大幅度突破監(jiān)管部門限額還是幫助空殼公司瘋狂借貸，都讓上海銀河惠理金融信息服務(wù)有限公司的“國金寶”平臺已游走在危險的邊緣。

融資項目涉嫌虛構(gòu)空殼企業(yè)瘋狂借款

事實上，在“國金寶”平臺上如此大規(guī)模的企業(yè)借款，信息披露卻極其有限，“國金寶”平臺披露的借款人信息，除注冊資金、經(jīng)營范圍和企業(yè)性質(zhì)之外，其他所有信息均被掩蓋，營業(yè)期限和注冊日期均被涂抹。這些借款企業(yè)是什么企業(yè)，***人在***前完全無法知曉。

“國金寶”媒體對接負責人稱“國金寶”平臺目前的信息披露屬于***后披露，《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》對披露內(nèi)容并沒有要求***前還是***后，借款企業(yè)都經(jīng)過了“國金寶”風控部門嚴格的審核，至于具體內(nèi)容，每個企業(yè)都不一樣，沒有辦法一一回答。

根據(jù)“國金寶”負責人的說法，記者在“國金寶”平臺上注冊了***賬戶，并對多個借款項目進行了***，但***后發(fā)現(xiàn)，借款人的披露信息仍處于被掩蓋狀態(tài)，僅能從***協(xié)議中看到借款者的名稱，除此之外沒有任何借款人和借款項目信息。

在調(diào)查期間，有知情人透漏，目前上海銀河惠理金融信息服務(wù)有限公司“國金寶”平臺上用于融資的項目多為虛構(gòu)，所謂的融資借款公司大部分為上海銀河惠理金融信息服務(wù)有限公司尋求位于浦東新區(qū)永泰路的一家代理公司注冊或直接購買的空殼公司，所以無法進行正常的信息披露。

根據(jù)知情人講的情況，記者對在“國金寶”平臺上借款的20余家位于上海的公司進行了調(diào)查，發(fā)現(xiàn)其中12家企業(yè)疑為空殼公司，并沒有實際經(jīng)營任何業(yè)務(wù)。這些公司初始注冊資金多為50-100萬元，并于2017年進行了增資變更，變更后注冊資金均在1500萬元以上，在變更完成后不久開始在“國金寶”平臺頻繁大金額借款。

據(jù)不完全統(tǒng)計，2017年3月14日至今，這12家疑似空殼公司在“國金寶”平臺借款總金額累計超過156410萬元：

上海塑乾電子商務(wù)有限公司，2017年2月28日進行增資變更，從50萬元變更為2200萬元，借款超過50次，累計金額10000萬元；

上海碩秦文化傳媒有限公司，2017年7月7日注冊資金從100萬元變更為1800萬元，2017年8月20日開始借款，累計借款超過110余次，每次100萬元，總金額超過11000萬元；

上海翱顯機電設(shè)備有限公司，2017年5月9日注冊資金從50萬元變更為1500萬元，2017年5月21日開始在“國金寶”平臺借款，共計37次，累計金額18450萬元；

上海脈尊國際貿(mào)易有限公司，2017年4月17日進注冊資金從500萬元變更為2000萬元；2017年4月24日開始在“國金寶”平臺借款，共計41次，累計金額20450萬元；

上海陜亮實業(yè)有限公司，2017年4月6日注冊資金從50萬元變更為2000萬元，2017年4月13日開始在“國金寶”平臺借款，共計41次，累計金額20500萬元；

上海兆笛實業(yè)有限公司，2017年2月21日注冊資金從100萬元變更為2200萬元，2017年3月22日開始在“國金寶”平臺借款，共計40次，累計金額8000萬元；

上海祝滿電器設(shè)備有限公司，2017年4月24日注冊資金從50萬元變更為2000萬元，2017年9月7日開始借款，共計98次，累計金額9800萬元；

上海帛庾服飾有限公司，2017年4月26日注冊資金從50萬元增加到2000萬元，2017年9月6號開始借款，共計101次，累計金額10060萬元；

上海垂鐘實業(yè)有限公司，2017年2月21日注冊資金從100萬元變更為2000萬元，2017年3月14日開始借款，共計110次，累計金額15000萬元；

上海崗資實業(yè)有限公司，2017年4月26日注冊認繳資金從1000萬元變更為2500萬元，2017年5月10日開始借款，共計45次，累計金額8950萬元；

上海鴻薛商貿(mào)有限公司，2017年4月26日注冊資金從300萬元到2000萬元，2017年10月23日開始借款，共計91次，累計金額9100萬元；

上海登拓電子商務(wù)有限公司，2017年5月3日注冊資金從10萬元變更為1800萬元，2017年9月29日開始借款，共計151次，累計金額15100萬元。