購(gòu)買基金時(shí)，基金份額怎么計(jì)算的？基金轉(zhuǎn)換份額會(huì)變化嗎？本站為大家準(zhǔn)備了相關(guān)內(nèi)容，以供參考。

基金份額怎么計(jì)算的？

基金份額=凈***金額/基金凈值

注意，因?yàn)榛鸾灰仔枰掷m(xù)費(fèi)，所以申購(gòu)基金時(shí)的份額是減去申購(gòu)費(fèi)的金額與基金當(dāng)日凈值之比。例如1萬(wàn)元購(gòu)買基金，當(dāng)日基金凈值2元，申購(gòu)費(fèi)0.15%，那基金份額=（10000-10000*0.15%）/2=4992.5。

基金贖回時(shí)，贖回的一般也是份額，贖回資金等于份額與當(dāng)日基金凈值之積，減去贖回費(fèi)。

基金轉(zhuǎn)換份額會(huì)變化嗎？

基金轉(zhuǎn)換份額一般會(huì)發(fā)生改變。

基金轉(zhuǎn)換以后，轉(zhuǎn)入的份額=凈轉(zhuǎn)入金額/轉(zhuǎn)換申請(qǐng)當(dāng)日轉(zhuǎn)入基金的基金份額凈值，其中，凈轉(zhuǎn)入金額=轉(zhuǎn)出基金份額×轉(zhuǎn)換申請(qǐng)當(dāng)日轉(zhuǎn)出基金的基金份額凈值×(1-轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)率)/(1+基金轉(zhuǎn)換申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)率)。

例如某基金A轉(zhuǎn)換為基金B(yǎng)，A轉(zhuǎn)出時(shí)份額10000，當(dāng)日基金凈值2，贖回費(fèi)0.1%。基金B(yǎng)當(dāng)日基金凈值2.5，基金轉(zhuǎn)換申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)率是0%，那轉(zhuǎn)化后基金B(yǎng)份額=10000*2*（1-0.1%）/2.5=7992。

注意：在基金交易日15:00前申請(qǐng)轉(zhuǎn)換操作，則當(dāng)天確認(rèn)，其轉(zhuǎn)換價(jià)格是當(dāng)天晚上公布的基金凈值。15:00后申請(qǐng)，下一個(gè)交易日確認(rèn)，其轉(zhuǎn)換價(jià)格為下一個(gè)交易日晚上公布的基金凈值。

如果***者在當(dāng)天下午的15:00以前將基金A轉(zhuǎn)換為基金B(yǎng)的話，那么當(dāng)天的收益就是算基金A的，而下個(gè)交易日是算基金B(yǎng)的。

如果***者在當(dāng)天下午的15:00以后才將基金A轉(zhuǎn)換為基金B(yǎng)的話，那么當(dāng)天的收益以及下個(gè)交易日的收益都是算基金A的，下下個(gè)交易日的收益才算基金B(yǎng)的。