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一次性存30萬現(xiàn)金銀行會查嗎?

2024-12-03 21:41:14 來源:互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載或整理

一次性存30萬現(xiàn)金銀行是會查的。了防止洗錢、非法融資、逃稅等違法行為,銀行會對大額交易進(jìn)行監(jiān)測,一般普通人平常賬戶支出就幾千,所以突然一次性存30萬是會被查的。

依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易:

單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易5萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

私人賬戶轉(zhuǎn)賬超過20萬(境外)或者50萬(境內(nèi)),公戶轉(zhuǎn)賬公戶超過200萬。

一般來說,儲戶無需太過擔(dān)心,銀行只是核實(shí)身份,并登記資金的來源或者用途,只要是正常交易,短時間內(nèi)就會解除監(jiān)控的。存款30萬來源填寫實(shí)際的情況即可,比如填寫工資收入,***收入,經(jīng)營性收入,財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)讓所得等其他正規(guī)合法所得。

如果想要存款比較安全,而且有比較高的利息的話,三十萬可以選擇存國有四大行的大額存單

例如工商銀行2024年2月在售的大額存單利率:

20萬起存,1個月1.50%,3個月1.50%,6個月1.70%,一年期1.80%,二年期1.90%;

20萬起存/300萬起存,三年期2.35%;

20萬起存,五年期2.40%。

所以三十萬如果存一年,可以拿到利息:300000*1.8%=5400元。如果存三年,可以拿到利息:300000*2.35%*3=21150元。

本文標(biāo)簽: 突然存30萬銀行會查嗎

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