投資者在進行基金投資之后，若是不想繼續(xù)持有該基金了，是需要對該基金進行贖回操作的。提交基金的贖回申請之后，就會根據(jù)贖回的基金份額以及基金凈值計算出基金贖回的到賬金額。那么基金贖回是以哪天的凈值為準?一起來了解一下。

基金贖回以哪天的凈值為準?

投資者在交易日15點以前贖回，以當(dāng)天凈值計算收益，超過15點贖回，以下一個交易日的基金凈值計算收益，需要注意的是在非交易日贖回，需要延順至交易日交易，按照延順至的交易日基金凈值計算收益，例如周六贖回，延順至的交易日為周一，以周一基金凈值計算。

基金贖回是針對開放式基金，投資者以自己的名義直接或透過代理機構(gòu)向基金管理公司要求部分或全部退出基金的投資，并將買回款匯至該投資者的賬戶內(nèi)。基金的贖回費用在投資人贖回本基金份額時收取，扣除用于市場推廣、注冊登記費和其他手續(xù)費后的余額歸基金財產(chǎn)。本基金贖回費的25%歸入基金財產(chǎn)所有?；鸬内H回費率不高于0.5%，隨持有期限的增加而遞減。

基金采用“份額贖回”方式，贖回價格以T日的基金份額凈值為基準進行計算，計算公式:贖回總額 = 贖回份額x贖回當(dāng)日基金份額凈值;贖回費用=贖回總額x贖費率，贖回金額= 贖回總額贖回費用。

基金贖回到賬時間要看具體的產(chǎn)品和購買渠道，不同產(chǎn)品和不同渠道會有不同的規(guī)定，以網(wǎng)上直銷基金贖回到賬時間為例，貨幣基金贖回到賬時間:T+1日到賬，股票型基金贖回到賬時間:T+3日到賬，債券型基金贖回到賬時間:T+3日到賬，QDII基金贖回到賬時間:T+8日到賬。

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