什么是洗錢？

洗錢就是將非法所得的錢財(cái)通過各種方式使其合法化的行為，主要是指將違法所得以及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)使用假名蒙騙，使其在形式上合法化。

洗錢屬于嚴(yán)重的***行為，不僅破壞經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的公平公正原則，破壞市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)有序競(jìng)爭(zhēng)，損害金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)和正常運(yùn)行，威脅金融體系的安全穩(wěn)定，而且而且洗錢活動(dòng)與走私、恐怖活動(dòng)、***和偷稅漏稅等嚴(yán)重刑事犯罪相聯(lián)系，已對(duì)一個(gè)國(guó)家的政治穩(wěn)定、社會(huì)安定、經(jīng)濟(jì)安全以及國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全構(gòu)成嚴(yán)重威脅。

洗錢總是容易讓人聯(lián)想到影視劇里面的金融黑手等等的形象，讓人感覺很遙遠(yuǎn)，其實(shí)洗錢行為往往也存在于我們身邊。身邊常見的洗錢行為有哪些呢？

1、***

***是代表著資本助推發(fā)展的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，但是很多洗錢行為存在于***過程當(dāng)中，潛藏著洗錢的黑手。在使用他人提供的資金代為***的時(shí)候，一定要確認(rèn)資金的來源和性質(zhì)是合法的，切勿在明明知道代為***的資金來歷不明或者來源不合法，再或者是***的金額跟委托人的資產(chǎn)狀況明顯不相符合的情況下，仍然為了一些蠅頭小利去***，將來歷不明的資金去***，最容易涉嫌洗錢罪。

2、開設(shè)銀行賬戶

去銀行開通賬戶本事稀松平常的事情，也是日常生活中最常見的金融行為。但是，卻最容易成為洗錢分子轉(zhuǎn)移贓款的渠道。如果被要求到銀行以自己的名義開設(shè)銀行賬戶，并且在沒有正當(dāng)理由的情況下，用賬戶劃轉(zhuǎn)資金，散存現(xiàn)金的時(shí)候一定要拒絕，因?yàn)楹芸赡苌婕暗较村X違法行為。

3、代持

代持是指真實(shí)的股東請(qǐng)他人代為持有公司的股權(quán)或者是股份，這個(gè)代持人只是公司名義上的股東，當(dāng)使用自己的身份為其他人代持公司時(shí)需要確認(rèn)公司的來源性質(zhì)是否合法，切忌在沒有正當(dāng)理由的情況下，通過虛構(gòu)交易等非法途徑幫助他們轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)。

在我國(guó)的刑罰里有明確規(guī)定：明知是黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融***犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，提供資金帳戶、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者有價(jià)證券等、通過轉(zhuǎn)帳或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的、協(xié)助將資金匯往境外的，處五年以下***或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下***，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金。

防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，人人有責(zé)。