場(chǎng)內(nèi)基金溢價(jià)率是指同一類型的基金，由于場(chǎng)內(nèi)基金的價(jià)格和場(chǎng)外基金的凈值不同，所以場(chǎng)內(nèi)和場(chǎng)外就存在溢價(jià)，其計(jì)算公式為：ETF成交價(jià)格÷當(dāng)前基金凈值-1。場(chǎng)內(nèi)基金受到供求關(guān)系的影響，所以一般場(chǎng)內(nèi)基金的價(jià)格高于場(chǎng)外基金。

比如，基金在二級(jí)市場(chǎng)上的價(jià)格為1.5元，在場(chǎng)外基金的凈值為1.4元，則基金的溢價(jià)率＝（1.5－1.4）／1.4×100％＝7.14％。

ETF的溢價(jià)率越低越好，如果溢價(jià)率為負(fù)數(shù)，說(shuō)明此時(shí)價(jià)格低于實(shí)際價(jià)格，因此是一個(gè)不錯(cuò)的買入時(shí)機(jī)。場(chǎng)內(nèi)基金的溢價(jià)率可以直接在交易軟件ETF基金的分時(shí)圖下可以看到，不需要投資者自己計(jì)算。

此外，當(dāng)基金在二級(jí)市場(chǎng)上出現(xiàn)溢價(jià)的情況時(shí)，投資者可以利用它與場(chǎng)外基金凈值的差值進(jìn)行套利，但溢價(jià)率要大于套利的成本，才會(huì)更劃算。