三點前贖回基金，按照當(dāng)天的凈值計算，資金一般在T+2日到賬；三點后贖回基金，按照下個交易日的凈值計算，贖回后資金一般在t+3日到賬。值得注意的是，在銀行或證券公司理財平臺購買的基金到賬時間可能會相對晚一些，而在互聯(lián)網(wǎng)上購買的基金到賬時間會相對快一些。

場外基金采用的是未知競價交易，即購買的時候是不知道基金成交的價格的，只有每日收市之后，由交易所、結(jié)算機(jī)構(gòu)、債券機(jī)構(gòu)等將數(shù)據(jù)發(fā)給基金公司，經(jīng)過統(tǒng)計、復(fù)核、審核備案后才能得出當(dāng)日的凈值。

投資者委托基金后，基金公司要在下個交易日才確定，假設(shè)：投資者在周五三點前賣出了基金，則當(dāng)天系統(tǒng)會根據(jù)周五晚上九點公布的基金凈值計算賣出的總金額。如果在下午三點后委托賣出的，則相當(dāng)于周一三點前買入，所以系統(tǒng)會根據(jù)下周一的凈值計算。