正常情況下，用戶的銀行賬戶突然進賬十萬，如果資金的來源是合法的，并不會被銀行查。銀行對于存錢或者轉賬金額都是有一定規(guī)定的，對于企業(yè)和單位來說，銀行每日的轉賬額度達到了200萬，個人當日的轉賬額度達到50萬，就屬于大額轉賬交易了。如果用戶的額度達到了這些額度，那么就需要注意了，銀行可能會發(fā)出警告，而且這些行為還會被通報到銀行總行。

額度大了為何被查

銀行為了避免市場上的一些洗黑錢行為，國家開始實施一些新規(guī)定。目的就是為了監(jiān)督市場的變化、維護治安。所以，在金融市場上有一定的限額，以下情況會被看作大額交易：

1、規(guī)定法人、各個單位和個體戶之間轉賬或者取款超過了200萬元；

2、個人存取款或是轉賬的金額超過了50萬元；

3、倘若現(xiàn)金存款、取款以及匯款或者收付款交易的額度達到了5萬以后，都是在大額交易范圍內。