***者在查詢基金盈利狀況的時(shí)候，會(huì)直接與基金凈值這個(gè)概念打交道。只有弄懂什么是基金凈值，***者才能知道自己購買的基金的盈利狀況，才能對(duì)基金凈值的作用有一個(gè)清晰的認(rèn)識(shí)。

什么是基金凈值？基金凈值是反映基金公司在***運(yùn)作過程中,基金業(yè)績(jī)變化情況的一個(gè)數(shù)值。也就是說基金凈值的大小是衡量基金業(yè)績(jī)的標(biāo)桿?；饍糁翟黾?，大于你購買時(shí)的凈值，表示基金有了盈利,反之基金凈值小于購買時(shí)的基金凈值，則有了虧損。例如你購買時(shí)的基金凈值為1.000.經(jīng)過一段時(shí)間后,凈值變?yōu)?.040,表示基金現(xiàn)在每份增加了0.04元,也就是基金凈值每份漲了0.04?；饍糁凳且粋€(gè)變化的數(shù)值，購買基金時(shí)的基金凈值與臭手基金時(shí)的基金凈值是不同的。***者就是靠基金凈值的變化獲得利潤(rùn)?；鸬挠麛?shù)額=基金份額x(基金現(xiàn)有凈值-基金購買凈值)。

在每日基金凈值變化表中，基金單位的凈值和基金累計(jì)凈值兩個(gè)數(shù)值分別具有不同的意義。

基金單位凈值

基金單位凈值就是每份基金所擁有的資產(chǎn)總價(jià)值。在基金單位凈值處于盈利的狀況下，***者擁有的份額越多，獲得的利潤(rùn)就越大。此時(shí)基金的盈利數(shù)額=基金份額x基金單位凈值。

基金累計(jì)凈值

基金累計(jì)凈值是指單位凈值與基金成立以來累計(jì)分紅派息之和?；鹈恳淮畏旨t派息之后，就會(huì)在原基金凈值的基礎(chǔ)上刨除，而基金累計(jì)凈值就是在不刨除這部分凈值的前提下，基金凈值的數(shù)值。舉例說明,例如:2014年某日某基金單位凈值是1.0486元,今年4月份派發(fā)的現(xiàn)金紅利是每份基金單位0.025元,則累計(jì)凈值＝1.0486＋0.025＝1.0736元。