基金凈值更新時(shí)間為晚上10點(diǎn)。基金凈值分為基金單位凈值與基金累積凈值，其中單位凈值是基金當(dāng)前總凈資產(chǎn)除以基金總份額的數(shù)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。累計(jì)凈值則是不考慮派息分紅的計(jì)算結(jié)果。

計(jì)算如下：

1、基金單位凈值

計(jì)算公式：基金單位凈值=（總資產(chǎn)-總負(fù)債）/基金單位總數(shù)。

2、基金累積凈值

計(jì)算公式：基金累積凈值=單位凈值+基金成立后累計(jì)單位派息金額。

不同類型的基金產(chǎn)品，對其基金凈值的公告有不同的時(shí)間要求：

1、基金管理人應(yīng)當(dāng)在半年度和年度最后一個(gè)市場交易日的次日公告基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值，將基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值刊登在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。

2、對于封閉式基金，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每周公告一次基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。

3、對于開放式基金，在其基金合同生效后及開始**基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值。

4、在開放式基金開放申購贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)開放日的次日，通過網(wǎng)站、基金份額發(fā)售網(wǎng)點(diǎn)以及其他媒介，披露開放日的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。