1、在基本信息中:選擇年齡在18-35歲之間,性別為男性,教育程度為本科以上,職業(yè)為金融從事人員或企業(yè)管理者等;
2、在財(cái)務(wù)狀況中:選擇金融資產(chǎn)在300萬人民幣以上,家庭年收入在100萬人民幣以上,家庭負(fù)債率在30%以下等;
3、在***目標(biāo)中:選擇主要目標(biāo)為追求高收益和長期增值,預(yù)期年化收益率在10%以上,可接受最大虧損率在50%以上等;
4、在***經(jīng)驗(yàn)中:選擇有3年以上的證券/基金/期貨/黃金/外匯等***經(jīng)歷,并且熟悉相關(guān)市場規(guī)則和交易操作等;
5、在風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知中:選擇對市場波動(dòng)和不確定性有清晰的認(rèn)識(shí),并且愿意承擔(dān)較大的風(fēng)險(xiǎn)以換取較高的收益等;
6、在風(fēng)險(xiǎn)承受能力中:選擇對于虧損不會(huì)產(chǎn)生過度的情緒反應(yīng),并且有足夠的時(shí)間和精力關(guān)注市場變化和調(diào)整***策略等。
1、C1:謹(jǐn)慎型,只能購買或接受R1級(jí)(保本型)的產(chǎn)品或服務(wù);
2、C2:穩(wěn)健型,只能購買或接受R2級(jí)(保本型或低風(fēng)險(xiǎn))的產(chǎn)品或服務(wù);
3、C3:平衡型,只能購買或接受R3級(jí)(中低風(fēng)險(xiǎn))的產(chǎn)品或服務(wù);
4、C4:進(jìn)取型,只能購買或接受R4級(jí)(中高風(fēng)險(xiǎn))的產(chǎn)品或服務(wù);
5、C5:激進(jìn)型,可以購買或接受R5級(jí)(高風(fēng)險(xiǎn))的產(chǎn)品或服務(wù)。
風(fēng)險(xiǎn)測評(píng)就是指證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過問卷調(diào)查/知識(shí)測試等方式,全面/深入地了解用戶的基本信息/財(cái)務(wù)狀況/***目標(biāo)/***經(jīng)驗(yàn)/風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知/風(fēng)險(xiǎn)承受能力等,從而為用戶提供適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或服務(wù)。根據(jù)《證券期貨用戶適當(dāng)性管理辦法》,用戶分為專業(yè)用戶和普通用戶兩類。專業(yè)用戶又分為A類/B類和C類,主要是指具有較高的金融資產(chǎn)/凈資產(chǎn)或***經(jīng)驗(yàn)的法人/其他組織或自然人。本文主要寫的是風(fēng)險(xiǎn)測評(píng)如何達(dá)到c5有關(guān)知識(shí)點(diǎn),內(nèi)容僅作參考。