少妇被躁爽到高潮,亚洲另类欧美综合久久图片区 ,少妇伦子伦精品无吗,亚洲2022国产成人精品无码区

綜合百科

銀行反洗錢法實(shí)施細(xì)則有哪些

網(wǎng)友 2024-11-12 12:20:30

銀行《反洗錢法實(shí)施細(xì)則》有哪些

)、建立客戶身份識(shí)別制度

1、銀行相關(guān)部門(包括總部和分支機(jī)構(gòu)層面,以下同)應(yīng)嚴(yán)格遵守賬戶實(shí)名制原則,為客戶**證券業(yè)務(wù)時(shí),必須要求客戶使用符合法律、行政法規(guī)及規(guī)章規(guī)定的有效證明文件,對(duì)文件上的客戶信息予以核對(duì)并以此進(jìn)行登記,嚴(yán)禁為客戶開(kāi)立匿名或假名賬戶,嚴(yán)禁為身份不明確的客戶**業(yè)務(wù)。

2、銀行相關(guān)部門為客戶**證券業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)建立客戶信息檔案。在獲知客戶的有關(guān)信息發(fā)生變化時(shí),應(yīng)立即更新客戶檔案,并保存有關(guān)證明材料的原件或復(fù)印件。

3、銀行相關(guān)部門在業(yè)務(wù)活動(dòng)中需要通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的,應(yīng)確保第三方已經(jīng)采取符合要求的客戶身份識(shí)別措施。

4、銀行相關(guān)部門發(fā)現(xiàn)客戶交易行為可疑或者對(duì)已獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性和完整性有疑問(wèn)的,應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。

)、建立大額資金和可疑交易報(bào)告制度

1、銀行相關(guān)部門應(yīng)嚴(yán)格按照《銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條和第十二條的規(guī)定提交大額交易和可疑交易報(bào)告。

2、銀行相關(guān)部門**的單筆資金交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)資金交易超過(guò)規(guī)定金額時(shí),應(yīng)按時(shí)報(bào)告銀行管理部門。管理部門應(yīng)于每周靠前個(gè)工作日匯總銀行上周可疑交易情況,并于同日?qǐng)?bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。

3、銀行相關(guān)部門應(yīng)對(duì)當(dāng)日發(fā)生的大額交易進(jìn)行分析,發(fā)現(xiàn)交易的金額、頻率、方式、流向、用途與客戶身份、賬戶用途、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符的,對(duì)照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行審慎甄別,并記錄和分析該可疑交易,報(bào)送理部門進(jìn)行審查。

4、銀行管理部門在收到相關(guān)部門報(bào)送的可疑交易報(bào)告后,應(yīng)及時(shí)調(diào)查,在3個(gè)工作日內(nèi)提出調(diào)查意見(jiàn),確屬可疑交易的,及時(shí)報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。

5、銀行相關(guān)部門或人員發(fā)現(xiàn)明顯涉嫌犯罪的可疑交易,應(yīng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。

6、銀行相關(guān)部門對(duì)于同時(shí)符合大額資金交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的交易,應(yīng)當(dāng)分別報(bào)告。

7、銀行相關(guān)部門上報(bào)的大額資金交易和可疑交易報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括客戶身份信息、賬戶信息、交易信息、資金的來(lái)源和去向等內(nèi)容,可疑交易報(bào)告中還應(yīng)包括交易可疑的理由和依據(jù)。

8、銀行應(yīng)建立實(shí)用、便捷的大額資金交易、可疑交易監(jiān)測(cè)報(bào)告系統(tǒng),實(shí)現(xiàn)交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、賬戶管理系統(tǒng)、支付系統(tǒng)資源的整合,提高對(duì)信息分析、甄別的能力和效率。

)、信息資料保管及員工培訓(xùn)

1、銀行相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶或會(huì)員的賬戶資料和交易記錄:

(一)賬戶資料,自銷戶之日起至少20年;

(二)交易記錄,自交易記賬之日起至少20年。

2、銀行相關(guān)部門客戶的賬戶資料和交易記錄的保存方式按照國(guó)家有關(guān)會(huì)計(jì)檔案管理的規(guī)定執(zhí)行。

3、銀行相關(guān)部門與人員應(yīng)嚴(yán)格履行保密義務(wù),嚴(yán)禁將反洗錢工作開(kāi)展過(guò)程中所獲悉的有關(guān)信息非法告知或泄露給他人。

)、反洗錢培訓(xùn)工作

1、銀行管理部門負(fù)責(zé)組織系統(tǒng)內(nèi)的反洗錢培訓(xùn)工作。反洗錢工作人員、一線業(yè)務(wù)人員應(yīng)積極參加反洗錢工作培訓(xùn),認(rèn)識(shí)反洗錢工作的重要性,掌握可疑交易的識(shí)別標(biāo)準(zhǔn),并通過(guò)日常工作不斷提高反洗錢的能力。

)、反洗錢工作的評(píng)估、監(jiān)督和檢查

1、銀行稽核部會(huì)同相關(guān)部門共同做好銀行反洗錢工作的評(píng)估、監(jiān)督和檢查工作,定期檢查反洗錢在各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)及流程中的執(zhí)行情況,確保各項(xiàng)控制制度的連續(xù)與有效,并就反洗錢內(nèi)部控制制度、機(jī)制的健全性、有效性進(jìn)行獨(dú)立地檢查、監(jiān)督和評(píng)價(jià),提出管理建議。

本文標(biāo)簽: 銀行反洗錢

其他文章

  • 阜新銀行存款安全嗎 阜新銀行安全嗎
  • 錳酸鋰上市龍頭 錳酸鋰股票的簡(jiǎn)要分析
  • 海南礦業(yè)為什么不漲 海南礦業(yè)股票為什么不漲
  • 中華保險(xiǎn)是大公司嗎 中華保險(xiǎn)公司規(guī)模怎么樣
  • 590002分過(guò)紅嗎 中郵核心增長(zhǎng)股票基金有分過(guò)紅嗎
  • 商貸轉(zhuǎn)公積金麻煩嗎 商轉(zhuǎn)公的流程有哪些呢
  • 完全不懂基金怎么入門 基金入門的方法
  • 豬肉行業(yè)龍頭股一覽表 豬肉行業(yè)股票的簡(jiǎn)要分析
  • 人民幣的單位換算 人民幣有什么單位
  • 央企有哪些 央企的主要內(nèi)容
  • 格子襯衫怎么搭配好看(格子襯衫好看的穿搭分享)
  • 快手熱歌排行榜2022(好聽(tīng)流行歌曲大全100首)
  • 奧斯維辛有多慘奧斯維辛集中營(yíng)的十大辛酸歷史
  • nokia n1平板刷機(jī)教程(諾基亞n1平板刷最新系統(tǒng))
  • 馬蘇事件到底咋回事(馬蘇和她背后的9個(gè)男人)
  • 2023暢銷書排行榜前十名(年度最受讀者歡迎的10本書)
  • 列寧的遺體保留在哪里(遺體只剩10%維護(hù)費(fèi)高達(dá)百萬(wàn))
  • 2023天有異象必有大事(2023年將發(fā)生哪些大事?)
  • 白色蘋果4代手機(jī)圖片(盤點(diǎn)iPhone各代爆款顏色)
  • 金角大王銀角大王是什么動(dòng)物(金角大王銀角大王真實(shí)身份)
  • 黔ICP備19002813號(hào)