新三板開戶規(guī)則詳解

新三板，作為中國多層次資本市場的重要組成部分，為眾多中小企業(yè)提供了融資和股權(quán)交易的平臺。然而，參與新三板市場需要滿足一定的開戶條件。本文將從個(gè)人***者和機(jī)構(gòu)***者的角度，詳細(xì)解析新三板開戶的相關(guān)規(guī)則。

一、個(gè)人***者開戶規(guī)則

對于個(gè)人***者而言，新三板開戶條件主要圍繞資產(chǎn)規(guī)模、***經(jīng)驗(yàn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力三個(gè)方面展開。

1. 資產(chǎn)規(guī)模要求

- 精選層（北交所）：申請開通前20個(gè)交易日賬戶內(nèi)日均資產(chǎn)大于50萬元，且最少有3個(gè)交易日資產(chǎn)需超過50萬元及以上。
- 創(chuàng)新層：申請開通前10個(gè)交易日賬戶內(nèi)日均資產(chǎn)大于100萬元，且最少有3個(gè)交易日資產(chǎn)需超過100萬元及以上。
- 基礎(chǔ)層：前10個(gè)交易日日均資產(chǎn)大于200萬元，且最少有3個(gè)交易日資產(chǎn)需超過200萬元及以上。

這里的資產(chǎn)包括客戶交易結(jié)算資金、在滬深交易所和全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌的股票、基金、債券、券商******產(chǎn)品等，但信用證券賬戶資產(chǎn)除外。

2. ***經(jīng)驗(yàn)要求

個(gè)人***者需具備兩年以上的證券***經(jīng)驗(yàn)，具體起算時(shí)點(diǎn)為***者本人名下賬戶在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)、上海證券交易所或深圳證券交易所發(fā)生首筆股票交易之日。如果***者不具備兩年的***經(jīng)驗(yàn)，則需要提供會計(jì)、金融、***、財(cái)經(jīng)等相關(guān)專業(yè)背景或培訓(xùn)經(jīng)歷的證明。

3. 風(fēng)險(xiǎn)承受能力要求

個(gè)人***者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力需要在C4（積極型）及以上。這意味著***者需要充分了解并愿意承擔(dān)新三板市場的高風(fēng)險(xiǎn)。

4. 開戶流程

滿足上述條件的個(gè)人***者，可通過證券公司網(wǎng)上營業(yè)廳進(jìn)行在線申請，或通過前往證券公司營業(yè)部現(xiàn)場**。需要注意的是，目前部分證券公司可能對80歲以上的***者有特殊要求，需親自前往營業(yè)部申請新三板合格***者交易權(quán)限。

二、機(jī)構(gòu)***者開戶規(guī)則

對于機(jī)構(gòu)***者而言，新三板開戶條件主要涉及注冊資本或?qū)嵗U出資總額的要求。

1. 法人機(jī)構(gòu)

注冊資本需達(dá)到500萬元人民幣以上。這類機(jī)構(gòu)在申請開戶時(shí)，需提供經(jīng)有效年檢的營業(yè)執(zhí)照副本原件和加蓋公章的復(fù)印件，以及法定代表人身份證明原件（或授權(quán)代理人身份證明原件及授權(quán)委托書）。

2. 合伙企業(yè)

實(shí)繳出資總額需達(dá)到500萬元人民幣以上。合伙企業(yè)在申請開戶時(shí)，需提供合伙協(xié)議原件和加蓋公章的復(fù)印件，以及執(zhí)行事務(wù)合伙人或負(fù)責(zé)人身份證明原件（或授權(quán)代理人身份證明原件及授權(quán)委托書）。實(shí)繳出資總額需依據(jù)會計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)報(bào)告或?qū)嵗U出資確認(rèn)書、銀行繳款憑證等文件進(jìn)行認(rèn)定。

三、其他注意事項(xiàng)

1. 簽署協(xié)議

在開戶過程中，***者需與證券公司簽署《買賣掛牌公司股票委托代理協(xié)議》和《掛牌公司股票公開轉(zhuǎn)讓特別風(fēng)險(xiǎn)揭示書》，并抄錄其中的特別聲明。

2. 風(fēng)險(xiǎn)評估

證券公司會對***者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評估，確保***者具備與新三板市場風(fēng)險(xiǎn)相匹配的承受能力。

3. 持續(xù)監(jiān)管

開戶后，證券公司及全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)會對***者的交易行為進(jìn)行持續(xù)監(jiān)管，確保市場穩(wěn)定和***者權(quán)益保護(hù)。

綜上所述，新三板開戶規(guī)則對個(gè)人***者和機(jī)構(gòu)***者均提出了明確的資產(chǎn)、經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力要求。***者在參與新三板市場前，需認(rèn)真了解并遵守相關(guān)規(guī)定，確保自身具備足夠的***能力和風(fēng)險(xiǎn)意識。