?《反洗錢法》的主要內(nèi)容有哪些

近年來***越來越頻繁地出現(xiàn)在人們的視角中，其中常?？吹降囊粋€詞就是“洗錢”，這一概念并不陌生，我國頒布的《反洗錢法》就是為了從司法角度規(guī)范懲戒這一行為，那么《反洗錢法》的主要內(nèi)容有什么呢?在這里，小編將為您進行簡單的介紹。

2007年《中華人民共和國反洗錢法》開始施行?！吨腥A人民共和國反洗錢法》明確了我國反洗錢監(jiān)督管理、金融機構(gòu)的反洗錢義務、反洗錢調(diào)查、反洗錢國際合作以及法律責任等方面的內(nèi)容，正式建立了我國預防洗錢的基本法律制度。對于及時發(fā)現(xiàn)和監(jiān)控洗錢活動，遏制洗錢犯罪及相關犯罪，維護金融秩序，開展反洗錢國際合作，將發(fā)揮十分重要的作用。

《反洗錢法》總共分為總則、反洗錢監(jiān)督管理、金融機構(gòu)反洗錢義務、反洗錢調(diào)查、反洗錢國際合作、法律責任、附則等七章、三十七條。其主要內(nèi)容包括：

一、反洗錢監(jiān)督管理

根據(jù)我國的國情，適當借鑒國外的相關經(jīng)驗，《反洗錢法》確立了我國的反洗錢工作機制的模式為：確立一個部門為行政主管部門，全面負責國家的反洗錢行政事務。其他部門、機構(gòu)在職責范圍內(nèi)分工負責、協(xié)調(diào)配合。

二、金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)的反洗錢義務

作為現(xiàn)代社會資金融通的主渠道，金融系統(tǒng)是洗錢的易發(fā)、高危領域。因此，實施預防、監(jiān)控洗錢的行為必須以金融機構(gòu)為核心主體，通過金融機構(gòu)監(jiān)測并報告異常資金流動，發(fā)現(xiàn)并控制犯罪資金。但是，金融機構(gòu)并不是洗錢的較早渠道，隨著金融監(jiān)管制度的不斷完善和對其加強監(jiān)督管理，洗錢逐步向非金融機構(gòu)滲透。因此，第三條和第三十四條不僅規(guī)定銀行、證券、保險等金融機構(gòu)是反洗錢義務主體，第三十五條還規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構(gòu)的范圍、履行義務的具體辦法，由國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關部門制定。

三、反洗錢調(diào)查

為了調(diào)查核實可疑交易活動，有效解決緊急情況下犯罪資金轉(zhuǎn)移、外逃等問題，第二十三條至二十六條規(guī)定了國務院反洗錢行政主管部門及其省一級派出機構(gòu)有權(quán)進行反洗錢調(diào)查。

四、反洗錢國際合作

為加強反洗錢國際合作，履行我國已加入的國際公約規(guī)定的義務，維護我國負責任的大國形象，反洗錢法第五章規(guī)定了反洗錢國際合作的基本原則，對反洗錢資料和信息交換以及司法協(xié)助作了原則性規(guī)定。

五、法律責任

為了懲罰金融機構(gòu)不履行反洗錢義務的行為，第三十一條、第三十二條對金融機構(gòu)及其直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員未依法履行各項反洗錢義務，分別規(guī)定了輕重不同的法律責任。