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信用卡套現(xiàn)違法嗎

2024-10-19 07:18:54 來源:互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載或整理

信用卡套現(xiàn),乃一種持卡人借助不合法的手段套取現(xiàn)金的行為,這種行為越來越常見了,有可能會(huì)被記錄入持卡人的征信系統(tǒng),從而導(dǎo)致了持卡人的信用記錄受到諸多不良的影響,那么,信用卡套現(xiàn)違法嗎?會(huì)有什么樣的后果?

信用卡套現(xiàn)違法嗎

一、信用卡套現(xiàn)違法嗎?會(huì)有什么樣的后果

信用卡套現(xiàn)是一種違法行為。

個(gè)人:如果持卡人經(jīng)常套現(xiàn)或疑似套現(xiàn)行為,就會(huì)受到銀行的懲罰。輕則無法提升信用卡額度,甚至被降額、封卡,情節(jié)嚴(yán)重的還將追求持卡人的刑事責(zé)任。

商戶:一旦被證實(shí)是信用卡套現(xiàn),不僅會(huì)被列入商戶黑名單中,以后都將無法再申請(qǐng)入網(wǎng),而且會(huì)被追究其刑事責(zé)任,甚至可能坐牢。

二、信用卡套現(xiàn)的相關(guān)法律

違反國家規(guī)定,使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(****)等方法,情節(jié)嚴(yán)重的,應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定,以非法經(jīng)營罪定罪處罰。

實(shí)施前款行為,數(shù)額在100萬元以上的,或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的,或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”;數(shù)額在500萬元以上的,或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬元以上逾期未還的,或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。

持卡人以非法占有為目的,采用上述方式惡意透支,應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的,依照刑法靠前百九十六條的規(guī)定,以信用卡詐騙罪定罪處罰。

三、信用卡套現(xiàn)的處罰辦法

新司法解釋出臺(tái)惡意透支5000元以上可判3年刑。

為進(jìn)一步打擊信用卡犯罪,最高人民法院、最高人民檢察院12月15日公布了《關(guān)于**妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》,規(guī)定了相關(guān)信用卡犯罪的量刑標(biāo)準(zhǔn),明確了**妨害信用卡管理刑事案件法律適用中的一系列疑難問題。

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