基金總市值是指在一段時間以內(nèi)基金的總份額和基金凈值的乘積。基金的總價值就是將基金的總市值減去基金贖回費所剩下的資金?；鸬氖兄狄话闶侵富鹪谑袌鲋械牧魍▋r值，基金的凈值一般都會決定基金的價值，也就會決定基金的總價值?；鹂偸兄凳请S時變動的，這是因為基金凈值是根據(jù)市場所變化的。

基金市值和贖回資金不一樣的原因

1、絕大部分基金在贖回時都是需要收取一定的基金贖回費用的，所以贖回時到賬的金額是基金市值減去了基金的贖回費用，對于投資人來說基金的市值只有一定的參考價值，贖回的資金才是真正到手的資金；

2、基金的贖回費用是根據(jù)當(dāng)時的基金凈值來計算出的，投資者在白天看到的基金靜凈值和贖回費用實際上是上個交易日的基金凈值和基金贖回費，當(dāng)天的需要在晚上才能看到。所以會造成認(rèn)知上的差異。