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什么是利率互換

2024-08-17 15:19:41 來(lái)源:互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載或整理

利率互換是指兩筆貨幣相同、債務(wù)額相同(本金相同)、期限相同的資金,但交易雙方分別以固定利率和浮動(dòng)利率借款,為了降低資金成本和利率風(fēng)險(xiǎn),雙方做固定利率與浮動(dòng)利率的調(diào)換。

商務(wù)印書館《英漢證券投資詞典》解釋:利率互換(interest rate swap)。亦作:利率掉期。一種互換合同。合同雙方同意在未來(lái)的某一特定日期以未償還貸款本金為基礎(chǔ),相互交換利息支付。利率互換的目的是減少融資成本。如一方可以得到優(yōu)惠的固定利率貸款,但希望以浮動(dòng)利率籌集資金,而另一方可以得到浮動(dòng)利率貸款,卻希望以固定利率籌集資金,通過(guò)互換交易,雙方均可獲得希望的融資形式。

利率互換與貨幣互換在互換交易中占主要地位。

利率互換是指兩筆貨幣相同、債務(wù)額相同(本金相同)、期限相同的資金,作固定利率與浮動(dòng)利率的調(diào)換。這個(gè)調(diào)換是雙方的,如甲方以固定利率換取乙方的浮動(dòng)利率,乙方則以浮動(dòng)利率換取甲方的固定利率,故稱互換?;Q的目的在于降低資金成本和利率風(fēng)險(xiǎn)。利率互換與貨幣互換都是于1982年開拓的,是適用于銀行信貸和債券籌資的一種資金融通新技術(shù),也是一種新型的避免風(fēng)險(xiǎn)的金融技巧,目前已在國(guó)際上被廣泛采用。

本文標(biāo)簽: 利率互換

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