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2022年個人卡流水多少被監(jiān)管

網(wǎng)友 2024-08-14 16:43:33

2022年個人卡流水超過20萬會被監(jiān)管。

2022年央行關于非銀支付機構開展大額交易報告的新規(guī)施行,支付寶、微信支付這些賬戶5萬元以上的大額交易要上報了。

這個通知施行后意味著,個人賬戶的大額交易及流水異常將接受央行監(jiān)控管理。這之中,不僅僅包括銀行賬戶收支情況、網(wǎng)絡銀行收支記錄,還將包括支付寶、微信支付等非銀支付機構的記錄。個人使用支付寶或者微信購物消費達到5萬塊錢以上、轉(zhuǎn)賬金額達到20萬以上,就有可能被列入大額可疑交易進行監(jiān)控。

個人流水過大的處理方法:

一、一定要抓緊梳理所有個人卡的清單、姓名、開戶銀行、卡號,一個一個的寫清楚;

二、那些使用特別頻繁,金額也比較大的個人卡,如果累計的流水有幾百、上千萬的,會計又沒有做申報納稅,也不能解釋來源渠道的,盡快去將卡號注銷掉;

三、規(guī)劃好業(yè)務,這一點尤其重要,個人卡的交易要逐步的減少甚至取消掉。如果因為業(yè)務還要用到個人卡,那就將自己的個人卡納入公司的核算賬戶,客戶要票的話,正常開票,不要票的話,讓會計給作為開票的收入,金稅四期上限,稅局現(xiàn)在查企業(yè),查銀行賬戶,查近十年的個人賬戶將會成為常態(tài)。

哪些情況會被重點監(jiān)管?

1、任何賬戶的現(xiàn)金交易,當日單筆或者累計超過5萬元;

2、公對公轉(zhuǎn)賬,超過200萬元;

3、私戶轉(zhuǎn)賬超20萬元(境外)或50萬元(境內(nèi));

4、企業(yè)規(guī)模很小,但流水很大;

5、資金轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出有異常,比如:分批轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出,或者集中轉(zhuǎn)入分批轉(zhuǎn)出;

6、經(jīng)營范圍或經(jīng)營業(yè)務,跟資金流向沒關聯(lián)度;

7、公戶短期頻繁且大額地給個人轉(zhuǎn)賬,或公戶短期經(jīng)常收到與業(yè)務沒啥關系的個人匯款;

8、頻繁開銷戶,在銷戶前有大量的資金活動;

9、閑置很久的賬戶,突然啟動,并且有大量的資金活動。

本文標簽: 銀行卡流水多少算異常

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