基金是大部分人選擇投資的產(chǎn)品，基金的凈值也關(guān)系到投資人的收益。下面小編就來介紹基金凈值和基金凈值的計(jì)算方法。

基金凈值什么意思 ?

基金凈值一般是指基金單位凈值。基金單位凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。

基金凈值分類：

基金凈值分為單位凈值和累計(jì)凈值。

單位凈值是基金單位份額的價(jià)格。單位凈值的計(jì)算方法是，將組合中股票、債券或其他有價(jià)證券(包括現(xiàn)金)的價(jià)值加總，并扣除相關(guān)的費(fèi)用，將余額除以總份額。

一般來說，買基金、賣基金，大多數(shù)時(shí)候我們要關(guān)注的都是單位凈值;只有當(dāng)我們要回溯基金長(zhǎng)期歷史表現(xiàn)的時(shí)候，會(huì)關(guān)注累計(jì)凈值。

基金凈值的作用：

基金凈值是用來計(jì)算基民收益的重要指標(biāo)。同時(shí)基金凈值也是基金市場(chǎng)用來進(jìn)行基金交易的依據(jù)。

如何計(jì)算基金凈值?

基金份額資產(chǎn)凈值=(總資產(chǎn)-總負(fù)債)/基金份額總數(shù)

總資產(chǎn)是指基金擁有的所有資產(chǎn);總負(fù)債是指基金運(yùn)作及融資時(shí)所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)付資金利息等;基金份額總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行在外的基金份額的總量。開放式基金的份額總數(shù)每天都在變化，因此須以當(dāng)日交易結(jié)束后的統(tǒng)計(jì)數(shù)為準(zhǔn)。在每個(gè)營業(yè)日收市后，將當(dāng)日基金總資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日交易截止時(shí)的基金份額總數(shù)，就得出當(dāng)日的基金份額資產(chǎn)凈值。