基金的單位凈值是指當(dāng)前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額，也叫做基金每日凈值，記錄的是基金現(xiàn)在的價(jià)格，代表現(xiàn)在?；饸v史凈值則是過(guò)往日期的開放式基金每日凈值的集合，記錄了基金曾經(jīng)的凈值，曾經(jīng)的價(jià)格，代表過(guò)去。

比如你買了某基金，今天的凈值是8元，那這個(gè)就是單位凈值，昨天的凈值是7元，這個(gè)就是歷史凈值，因?yàn)闅v史凈值是指基金過(guò)去的某一天的價(jià)格。每一只基金一天只有一個(gè)凈值，晚上八點(diǎn)鐘左右會(huì)公布。但是基金的歷史凈值有很多個(gè)。

基金的單位凈值計(jì)算公式為：基金單位凈值=總凈資產(chǎn)/基金份額。累計(jì)凈值只表明這支基金歷史上給持有人賺過(guò)多少錢，表明了基金總體的業(yè)績(jī)水平，對(duì)現(xiàn)在的操作只有參考意義，不產(chǎn)生直接影響。

基金每日凈值和歷史凈值都是針對(duì)開放式基金而言的，代表基金的凈值，只是一個(gè)代表現(xiàn)在一個(gè)代表過(guò)去，投資者可以根據(jù)基金的單位凈值與歷史凈值，預(yù)估未來(lái)的凈值走勢(shì)。

看完以上的介紹，相信大家對(duì)于基金的單位凈值和歷史凈值有什么區(qū)別這個(gè)問題有了不錯(cuò)的了解。最后：基金的單位凈值就是當(dāng)天最新的凈值，基金的歷史凈值是查詢過(guò)去任意一天的凈值。